广州警方捣毁一POS机套现案 两兄弟非法套现2.6亿

警方缴获的pos机 羊城晚报记者 周巍 摄

　　今天上午，广州警方向媒体通报了近日端掉的一个特大POS机套现案。案中两兄弟非法套现金额达2.6亿元人民币，非法获利30多万元。目前，两名犯罪嫌疑人已被逮捕。

　　奇怪公司

　　从2012年年底开始，冼×培(男，31岁)和冼×源(男，34岁，广东云浮罗定人)兄弟二人，在广州市越秀区环市中路某大厦隐蔽的边角位置租用两间办公室，暗中从事非法套现活动。

　　该大厦是综合性写字楼，地处繁华商贸区，出入人员繁多复杂，而两兄弟租用的房间无明显公司标识，经常有人出入该地点并刷银行卡“消费”，却没有货物进出，与一般正常经营的商户极不相同。警方经分析两兄弟申请办理的POS机的银联信用卡信息，研判认定，该地点有从事信用卡套现犯罪活动的重大嫌疑。

　　去年9月25日，警方确认房间内犯罪嫌疑人正在为他人刷卡实施套现，立即行动，当场抓获犯罪嫌疑人冼×培、冼×源，控制了套现刷卡人，缴获POS机16台、手提电脑1台。记录显示，犯罪嫌疑人仅当天就为他人刷卡套现十笔，金额达三四十万元。

　　冼×培等交代，其先在工商部门注册成立广州某电子科技有限公司、广州市某工艺品商行等多家公司，然后以这些公司的名义向汇付天下支付平台和快钱支付平台申领POS机，还借用POS机十余台。

　　非法获利

　　信用卡的正常套现，按银行规定，需持卡人前往ATM或者柜台办理提现手续，而且只能取出信用额度的50%，并支付3%的手续费，但消费就没有这种限制，也不需支付手续费。

　　冼×培利用部分持卡人急于套出现金的心理，使用POS以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向持卡人直接支付现金，非法套现，收取2%至3%的费用，扣除POS交易需向收单机构支付的折扣率， 冼×培赚取0.5%至2.5%的费用。

　　从2012年10月开始， 冼×培等租用环市中路某大厦房间为他人刷卡套现，在不到一年的时间里涉案金额达2.6亿余元人民币，非法获利超过30万元。